Nordeaa vastaan syyte rahanpesulain rikkomisesta Tanskassa

Nordea tiedotti perjantaina, että Tanskan viranomaiset ovat haastaneet pankin oikeuteen rahanpesulain rikkomisesta vuosina 2012–2015. Nordea odottaa saavansa viranomaisilta sakon, mutta pitää jo aiemmin tehtyä varausta riittävänä. Uutinen ei tässä kohtaa aiheuta muutoksia ennusteisiimme, vaan jäämme odottamaan tilanteen selvittelyä. 

Puinnissa vanhat rahanpesun estämiseen liittyvät valvontamenettelyt 

Tanskan poliisin kansallinen erityisen rikollisuuden yksikkö NSK (National enhed for Særlig Kriminalitet) on nostanut Nordeaa vastaan syytteet useista laajoista rahanpesulain rikkomuksista ja käynnistää asiassa oikeusprosessin. NSK:n mukaan rikkomukset tapahtuivat vuosina 2012–2015 ja sisältävät yhteensä hieman yli 26 miljardin Tanskan kruunun eli noin 3,5 mrd. euron arvoisia liiketoimia. 

Nordea arvioi aiemmin tehdyn varauksen olevan edelleen riittävä 

Tanskan viranomainen on valmistellut asiaa jo useita vuosia. Nordea kertoi jo vuonna 2019 odottavan saavansa sakon, koska pankin aiemmat rahanpesun estämistä koskevat valvontamenettelyt eivät olleet riittäviä. Pankki teki vuoden 2019 ensimmäisellä neljänneksellä 95 MEUR:n varauksen, joka liittyi rahanpesun estämistä koskeviin asioihin. Nordea pitää aiemmin tehtyä varausta edelleen riittävänä ja totesi tiedotteessa olevansa eri mieltä syytteiden sisällöstä ja oikeudellisesta arviosta. Nordea ei ole kertonut, onko aiemmin tehtyä 95 MEUR:n varausta purettu tai maksettu, mutta on todennut arvioineensa varauksen tasoa jatkuvasti. 

Ei heilauta Nordean isoa kuvaa 

Nordean kokoluokkaan suhteutettuna mahdolliset tulevaisuudessa maksuun tulevat sakot ovat kuitenkin arviomme mukaan suhteellisen pienet. Pankin tämänhetkinen 95 MEUR:n varaus vastaa nykyisillä ennusteillamme noin 1 % koko tilikauden liikevoitosta. Jäämmekin odottamaan tilanteen selvittelyä ja näin ollen uutinen ei tässä kohtaa aiheuta muutoksia ennusteisiimme.