Nordea tiedotti maanantaina saaneensa Kööpenhaminan käräjäoikeuden päätöksen yhtiön rahanpesun estämisen prosesseja vuosilta 2012–2015 koskevassa asiassa. Oikeus määräsi pankille 20 MEUR:n sakon, mikä oli merkittävästi alle syyttäjän vaatiman 880 MEUR:n rangaistuksen.

Sakko jäi murto-osaan syyttäjän vaatimuksesta

Käräjäoikeus hylkäsi viisi Nordeaa vastaan nostetusta seitsemästä syytekohdasta. Kahden jäljelle jääneen syytekohdan perusteella pankki tuomittiin maksamaan noin 20 MEUR:n sakko (155 MDKK), mikä on vain murto-osa syyttäjänviraston vaatimasta 880 MEUR:n summasta (6,6 mrd. DKK). Oikeusjuttu koski rahanpesun estämiseen liittyvien prosessien ja valvontamenettelyjen riittävyyttä, eikä Nordeaa syytetty itse rahanpesusta tai siinä avustamisesta. Nordea on tehnyt aiemmin asiaan liittyen noin 95 MEUR:n kuluvarauksen, joten voimaan jäädessään tuomio johtaisi käsityksemme mukaan noin 75 MEUR:n positiiviseen tulosvaikutukseen, kun tehtyjä varauksia purettaisiin tarpeettomilta osin.

Käsittely voi jatkua, mutta Nordean asema on vahva

Tapaus ei kuitenkaan ole vielä loppuun käsitelty, sillä osapuolilla on kaksi viikkoa aikaa valittaa tuomiosta hovioikeuteen. Emme usko Nordean valittavan sille varsin suotuisasta päätöksestä, mutta syyttäjänvirasto voi hakea muutosta ylemmästä oikeusasteesta. Vaikka syyttäjä jatkaisi asian eteenpäin viemistä, pidämme käräjäoikeuden päätöksen jälkeen erittäin epätodennäköisenä, että sakko nousisi lähellekään alkuperäistä lähes miljardin euron vaatimusta. Odotamme Nordean kuitenkin purkavan kuluvarauksensa vasta, kun tuomio on lainvoimainen, joten emme huomioi sitä vielä ennusteissamme. Siten asiaan liittyy vielä epävarmuutta, mutta käräjäoikeuden päätöksen jälkeen näemme Nordean aseman kiistassa vahvana.